Olet avannut tilin uudelle netticasinolle ja olet tänään erityisen onnekas ja pelit suosivat sinua. Päätät tällä kertaa lopettaa pelaamisen ja kotiuttaa rahat pelitililtäsi. Koska olet tallettanut rahaa pelitilillesi luottokortilla, on sinun sääntöjen mukaan kotiutettava samalla maksutavalla kuin talletit, valitset siis kotiutusmetodiksi luottokortin, valitset summan ja painat kotiuta-nappia – helppoa, eikö totta? Hetken kuluttua sähköpostiisi ilmaantuukin kuitenkin kysely, jossa esiintyy termi KYC (Know Your Customer), hieman kokemattomammat asiakkaat menevät tästä kyselystä usein ymmälleen, joten on parasta hieman avata mistä tässä on kyse.

Pelitilin varmistaminen KYC-prosessin avulla on tänä päivänä lisenssiehtoihin määritelty prosessi, jolla pyritään ehkäisemään rikollista toimintaa, eli tässä tapauksessa käytännössä rahanpesua ja muuta epäilyttävää toimintaa. Vaikka kyseessä on hieman aikaa vievä prosessi, on se kuitenkin asiakkaan oikeusturvan kannalta hyvä asia, joten siihen kannattaa suhtautua järkevästi. Kyseistä prosessia ei kuitenkaan tehdä kuin kerran asiakasta kohden, joten seuraavat kotiutukset sujuvat varmasti jouhevammin. Mitä sitten prosessiin kuuluu ja miten on parasta toimia?

Netticasinot kysyvät yleensä perustapauksessa seuraavia dokumentteja: Henkilötodistus, osoitteen varmennus sekä talletusmenetelmä. Henkilötodistuksen osalta kyse on joko ajokortista, passista tai henkilötodistuksesta – selkeä kuva esim. kännykkäkameralla otettuna jostain ylläolevasta dokumentista on selkeästi riittävä taklaamaan tämän osion. Osoitteen varmennuksessa halutaan selvittää, että antamasi osoite on varmasti oikea. Helpoiten tämän osion pystyy taklaamaan lähettämällä kuvan jostain laskusta, jossa on nimesi ja osoitteesi – tässäkin tapauksessa kuva kännykkäkameralla on riittävä, myös verkkopankista napatut e-laskut ovat validia tavaraa. Kannattaa muistaa pari asiaa, jotta saa asiat kerralla kuntoon: 1) kun otat kuvan laskusta, muista, että lasku on kuvassa kokonaisena – kaikki kulmat siis ovat näkyvissä 2) muista, että netticasinot hyväksyvät vain viimeisen kolmen kuukauden sisällä olevat laskut. Talletusmenetelmän osalta haluttu dokumentaatio riippuu luonnollisesti käytetystä talletusmenetelmästä. Luottokortilla maksettaessa netticasino haluaa yleensä kuvan maksuun käytetystä kortista, molemmilta puolilta. Muista myös peittää osa maksukortin numeroista sekä kortin kolminumeroinen, niin sanottu cvc-koodi. Jos olet käyttänyt maksumenetelmänä jotain verkkopankkimaksua, pitää sinun yleensä ottaa screenshot käyttämästäsi verkkopankista, jossa näkyy kyseinen rahansiirto – myös tässä tapauksessa peittää loput tilitiedoistasi.

Viime aikoina markkinoille suurella volyymilla tulleet netticasinot ilman rekisteröitymistä eivät luonnollisestikaan vaadi tätä prosessia, sillä tunnistautuminen tapahtuu verkkopankkitunnuksilla ja tallennus sekä mahdollinen kotiutus menevät samalle tilille. Tämä siis on kaikista nopein ja yksinkertaisin tapa, jos haluat välttää KYC-prosessin.

Tunnistautuminen on luonnollisesti aavistuksen negatiivinen asia, sillä sen eteen pitää nähdä jonkin verran vaivaa. Toisaalta samoja dokumentteja voidaan mahdollisesti käyttää muissakin netticasinoissa tunnistautumiseen ja koska tunnistautuminen pitää tehdä vain kerran per netticasino, ei se prosessina ole missään nimessä ylivoimainen. Toki joidenkin netticasinoiden jopa kolmen päivän käsittelyajat ovat melko pitkiä, mutta siihen pitää osata varautua. Jos olet kuitenkin kärsimätön ja haluat nauttia mahdollisista voitoistasi nopeasti, on helppo suositella netticasinoita ilman rekisteröitymistä, niissä tunnistautuminen, talletus ja mahdollinen nosto tapahtuvat lähes reaaliaikaisesti, mikä on monien netticasinoilla pelaavien mielestä erinomaista palvelua. Tunnistautumista ei tehdä asiakasta kiusatakseen, vaan se on lisenssiehdoissa määritelty asia, joka kasvattaa myös asiakkaiden turvallisuustunnetta ja samalla ehkäisee järjestäytynyttä rikollisuutta.